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英国FCA年报:成立四年 监管公司约1.8万 脱欧将引政策调整资讯生活

发布时间:2019-05-07 20:09:39 阅读: 来源:工业炉厂家
英国FCA年报:成立四年 监管公司约1.8万 脱欧将引政策调整资讯生活在中国投资者眼中极具公信力的英国金融行为监管局(FCA)于2013年4月1日正式成立,目前受其监管的公司约有1.8万家,FCA昨日发布了截至3月31日的2016-2017年度报告,随之发布的还有年度竞争报告、年度多样性报告、年度反洗钱报告以及年度执行效力陈述。FCA主席John Griffith-Jones在报告中表示,过去一年FCA的监管工作取得重大成效,未来的挑战在于规范其监管公司的行为,防止监管摇摆不定;同时金融领域固有的风险仍然存在,如过度负债、对弱势消费者的剥削、技术变革所带来的威胁、某些领域缺乏竞争等,这些问题都需要有效的监管来解决。John Griffith-Jones指出,由于英国脱欧(Brexit)的影响,FCA将为此调整一系列监管规则;FCA还面临一项挑战,即提高自身独立于欧盟之外制定政策的能力。年报数据显示,近三年来FCA的监管变得更为严格,其中:• 2014-2017年,FCA处理支付服务及电子货币申请的时长逐年缩短;• 而处理授权申请的时长逐年增加,2016-2017年期间,平均处理时长在20周以上。在FCA趋严的监管之下,公司的违规状况有所缓解,表现为罚款的减少,其中2016-2017年期间的罚款较2014-2015年减少了约12.29万亿英镑,减幅达到87%。根据FCA就2016-2017年客户对投诉处理满意度的调查:• 抵押贷款领域收获的满意度最低,达到27%;• 零售银行业务的满意度最高,达到45%;• 零售投资领域、消费信贷、大众保险及保护领域的满意度分别为41%、40%、33%。根据防诈骗行动处(Action Fraud)收到的举报:• 2014-2016年,银行业及信贷领域的诈骗案例逐年增加,且2016年的案例较2015年猛增6,779起;• 2014-2016年,金融投资领域的诈骗案例逐年减少;• 保险诈骗案例相对最少,也呈现逐年增加的趋势。此外,与欧洲证券及市场管理局(ESMA)类似,FCA的员工性别比也达到了较好的平衡,其中高级领导团队(SLT)的女性员工比例达到39%;FCA表示,到2025年之前,这个比例将提高至50%。

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